{"id":49458,"date":"2016-11-24T10:52:37","date_gmt":"2016-11-24T15:52:37","guid":{"rendered":"https:\/\/selasite.azurewebsites.net\/guatemala-prevencion-lavado-de-dinero\/"},"modified":"2016-11-24T10:52:37","modified_gmt":"2016-11-24T15:52:37","slug":"guatemala-prevencion-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/guatemala-prevencion-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"Guatemala: Lo que falta en prevenci\u00f3n de lavado de dinero"},"content":{"rendered":"

Gafilat se\u00f1ala como tareas pendientes la actualizaci\u00f3n en materia de financiamiento al terrorismo, el control de los casinos y la inclusi\u00f3n de abogados en la categor\u00eda Personas Obligadas.<\/em><\/strong><\/p>\n

El dictamen lo hizo el\u00a0Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (Gafilat), que divulg\u00f3 el Informe de Evaluaci\u00f3n Mutua, a la fecha de la visita in situ realizada entre el 23 de noviembre y el 04 de diciembre de 2015.<\/p>\n

Del Informe de Evaluaci\u00f3n Mutua de Guatemala<\/a>:
<\/strong><\/p>\n

Hallazgos principales<\/strong><\/p>\n

La Rep\u00fablica de Guatemala cuenta con diversas herramientas legislativas, normativa<\/span>s y estructuras institucionales que le permiten hacer frente al combate del lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo<\/a> (FT). Se destaca el nivel de cumplimiento<\/a> con respecto a la mayor\u00eda de los criterios t\u00e9cnicos de las Recomendaciones del GAFI. Sin embargo, en ciertas \u00e1reas del sistema ALA\/CFT de Guatemala se requieren mejoras para alcanzar mejores resultados de efectividad. <\/p>\n

Es importante destacar las actividades realizadas por Guatemala en la identificaci\u00f3n de riesgos mediante la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos (ENR). En general existe un nivel adecuado de entendimiento de los riesgos de LA, as\u00ed como un adecuado nivel de coordinaci\u00f3n y cooperaci\u00f3n por parte de las autoridades y el sector privado. Sin embargo, en el caso de los riesgos de FT, tanto las autoridades como para las Personas Obligadas (en adelante PO) a\u00fan falta desarrollo en el entendimiento de los riesgos asociados.<\/p>\n

La inteligencia financiera generada por la Intendencia de Verificaci\u00f3n Especial (IVE) es utilizada por las autoridades competentes tanto en investigaciones sobre LA, delitos determinantes como en procesos de extinci\u00f3n de dominio. La IVE se alimenta de diversas fuentes de informaci\u00f3n tanto de las PO como de las instituciones p\u00fablicas. En el campo de FT, dada la ausencia de casos relacionados con FT, no se pudo verificar la existencia y el uso de la inteligencia financiera en materia de FT. <\/p>\n

Guatemala ha demostrado combate al LA y sus delitos determinantes, relacionados con la mayor\u00eda de sus amenazas identificadas. Asimismo, cuenta con la posibilidad de usar la acci\u00f3n de extinci\u00f3n de dominio, en caso de que se presente la comisi\u00f3n de actividades il\u00edcitas. Adicionalmente, el pa\u00eds cuenta con un sistema de administraci\u00f3n de bienes que permite su gesti\u00f3n y disposici\u00f3n. No obstante, a pesar de que se cuenta con la medida legislativa aplicable a los bienes de valor equivalente, \u00e9sta a\u00fan no se ha materializado en la pr\u00e1ctica en los procesos de extinci\u00f3n. <\/p>\n

Las deficiencias en la adecuada tipificaci\u00f3n del delito de FT afectar\u00edan la efectividad en materia de lucha contra el FT. A\u00fan no se ha presentado alg\u00fan caso o investigaci\u00f3n relacionada con el referido delito. Guatemala reci\u00e9n ha creado la agencia fiscal especializada de FT, lo cual se considera un avance positivo. <\/p>\n

Guatemala ha llevado acciones regulatorias para la implementaci\u00f3n de las Resoluciones 1267\/1989 y 1988 del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas (CSNU) sobre fondos y activos terroristas y las Resoluciones 1718 y 1737 sobre fondos y activos relacionados con el financiamiento de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva (FPADM). Sin embargo, se requiere fortalecer el marco legal para hacer aplicables las obligaciones establecidas en las Recomendaci\u00f3n 6 y 7, en particular la implementaci\u00f3n de la RCSNU 1373. <\/p>\n

Las Instituciones Financieras (IF) del sistema financiero son conscientes de la naturaleza y del nivel de los riesgos de LA propios del sector y, en general, poseen pol\u00edticas y procedimientos apropiados para mitigar y controlar estos riesgos. Sin embargo, en el caso de las instituciones microfinancieras (salvo aquellas constituidas como organizaciones sin fines de lucro (OSFL) y que cumplen con los criterios para ser PO), a\u00fan no se encuentran como PO a la normativa ALA\/CFT en Guatemala.<\/p>\n

Se observa que las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD o PO no financieras) a\u00fan requieren aumentar esfuerzos para comprender de manera adecuada sus obligaciones, as\u00ed como los riesgos de LA\/FT a los que se encuentran expuestas. Las actividades que realizan los abogados y notarios a las que se refieren los Est\u00e1ndares del GAFI, no todas se encuentran sujetas a la normativa ALA\/CFT y estos no se encuentran supervisados. Los casinos<\/a>-videoloter\u00edas no son PO a la normativa ALA\/CFT. La IVE realiza la supervisi\u00f3n de las obligaciones ALA\/CFT de las IF y APNFD con un enfoque basado en riesgos (EBR) de LA\/FT. Pese a que la IVE ha impuesto algunas sanciones pecuniarias a las PO, se considera que \u00e9stas son escasas y el r\u00e9gimen de sanciones no se considera proporcional, disuasivo o efectivo. <\/p>\n

La emisi\u00f3n y circulaci\u00f3n de acciones al portador se encuentra prohibida en Guatemala. La IVE ha diseminado eficientemente la informaci\u00f3n de tipolog\u00edas sobre personas y estructuras jur\u00eddicas. La informaci\u00f3n de los beneficiarios finales de las sociedades an\u00f3nimas no es accesible con fiabilidad, al no existir la obligaci\u00f3n de las personas jur\u00eddicas de requerir dicha informaci\u00f3n a sus accionistas, sean personas naturales o personas o estructuras jur\u00eddicas. La informaci\u00f3n de las personas y estructuras jur\u00eddicas no es accesible en forma oportuna y eficiente para el desarrollo de la DDC por parte de las PO.<\/p>\n

Guatemala posee una amplia gama de instrumentos legales y administrativos que fomentan la cooperaci\u00f3n a nivel internacional de parte de todos los organismos relevantes en la prevenci\u00f3n y combate de LA\/FT. En este sentido, cuenta con disposiciones que le permiten proporcionar amplios niveles de colaboraci\u00f3n con autoridades extranjeras.<\/p>\n

Ver informe\u00a0<\/span><\/a>completo de Gafilat.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Guatemala: Lo que falta en prevenci\u00f3n de lavado de dinero<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[23],"tags":[],"class_list":["post-49458","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-boletines-regionales"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49458","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=49458"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49458\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=49458"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=49458"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=49458"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}