{"id":84770,"date":"2022-04-01T10:58:04","date_gmt":"2022-04-01T15:58:04","guid":{"rendered":"https:\/\/selasite.azurewebsites.net\/economia-5\/"},"modified":"2022-04-01T10:58:04","modified_gmt":"2022-04-01T15:58:04","slug":"economia-5","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/rmtsolutions.net\/sela\/economia-5\/","title":{"rendered":"Am\u00e9rica Latina, tierra f\u00e9rtil para las finanzas sostenibles"},"content":{"rendered":"

En septiembre de 2021, Agr\u00edcola Grupo Cerro Prieto, una de las agroexportadoras m\u00e1s importantes de Per\u00fa, accedi\u00f3 a su primer cr\u00e9dito sostenible por un valor de US$ 160 millones. Tras un riguroso\u00a0<\/span>due dilligence<\/em>, la compa\u00f1\u00eda fortalecer\u00e1 su modelo de negocio sostenible, que incluye un aumento de producci\u00f3n de palta en casi 500 hect\u00e1reas y m\u00e1s de 1.000 hect\u00e1reas de ar\u00e1ndano. Tambi\u00e9n impulsar\u00e1 su internacionalizaci\u00f3n con el incremento de su producci\u00f3n a m\u00e1s de 1.500 hect\u00e1reas de palta en Colombia, apoyando la zona del Eje Cafetero, Manizales.<\/p>\n

Para el banco peruano Interbank tambi\u00e9n se trat\u00f3 del desembolso de su primer financiamiento vinculado a la sostenibilidad. \u201cEn 2021 nos propusimos impulsar desde cero una cartera sostenible que cumpla con los par\u00e1metros y normas internacionales vigentes. Para esto, de la mano de empresas de consultor\u00eda de primer nivel, logramos certificar nuevos cr\u00e9ditos por un total de US$ 120 millones\u201d, dice\u00a0<\/span>V\u00edctor C\u00e1rcamo, vicepresidente de Banca Comercial de Interbank<\/strong>.<\/p>\n

En la transacci\u00f3n tambi\u00e9n participaron el BID Invest y el BBVA, que aportaron US$ 50 millones cada uno. Interbank desembols\u00f3 los US$ 60 millones restantes. Pero m\u00e1s all\u00e1 de los beneficios que traer\u00e1 este cr\u00e9dito para la agroexportadora peruana, es importante ver que poco a poco son cada vez m\u00e1s las empresas, bancos y multilaterales que apuestan m\u00e1s por la financiaci\u00f3n sostenible.<\/p>\n

No es una tarea sencilla. Y es que a diferencia de los cr\u00e9ditos corporativos tradicionales, a trav\u00e9s de las finanzas sostenibles las empresas pueden captar recursos en base a unos criterios no solo financieros, sino tambi\u00e9n por los denominados ASG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo) o ESG, por sus siglas en ingl\u00e9s.<\/p>\n

De esta forma, la tasa de inter\u00e9s de estos pr\u00e9stamos estar\u00e1 ligada al cumplimento de metas sostenibles enmarcadas en dichos criterios ASG. Esto implica una revisi\u00f3n de metas definidas con anterioridad, seg\u00fan los plazos acordados del cr\u00e9dito. En caso de que estas se cumplan, el banco cobra una menor tasa. De lo contrario, puede subir el costo del cr\u00e9dito.<\/p>\n

La sostenibilidad es un tema cr\u00edtico a nivel global y en Am\u00e9rica Latina no es la excepci\u00f3n. Para\u00a0<\/span>Marco Alarc\u00f3n, socio del estudio Echecopar, asociado a Baker & McKenzie<\/strong>, el potencial de las finanzas sostenibles es alto siendo Latinoam\u00e9rica una de las regiones con los ecosistemas m\u00e1s diversos del mundo, sobre todo por su biodiversidad en la Amazon\u00eda.<\/p>\n

\u201cEsto, sumado a la hist\u00f3rica dependencia de los recursos naturales para el desarrollo econ\u00f3mico nos coloca en un lugar relevante y con mucho potencial. Hay una urgente necesidad de tomar acciones para hacer frente a la crisis clim\u00e1tica, as\u00ed como avanzar en el camino hacia la reconciliaci\u00f3n de la idea de desarrollo econ\u00f3mico con el desarrollo sostenible para detener los impactos negativos y acelerados a nuestros ecosistemas y a la sociedad en general. En esta l\u00ednea, tambi\u00e9n las empresas e instituciones financieras est\u00e1n cada vez m\u00e1s involucradas en esta transici\u00f3n hacia la sostenibilidad en los diversos campos en los que trabajan\u201d, dice Alarc\u00f3n.<\/p>\n

Jos\u00e9 Luis Vilela,\u00a0<\/span>Head Enterprise of Products\u00a0<\/span><\/em>de BBVA en Per\u00fa<\/strong>, agrega: \u201cEn la regi\u00f3n existen muchos pa\u00edses que se encuentran en v\u00edas de desarrollo, como es el caso de Per\u00fa. Al ser un pa\u00eds emergente, se encuentra en proceso de industrializaci\u00f3n y transformaci\u00f3n, surgiendo grandes oportunidades de desarrollar un crecimiento sostenible\u201d.<\/p>\n

El ejecutivo comenta que el BBVA fue el primer banco en Sudam\u00e9rica en desembolsar un pr\u00e9stamo verde en 2018, otorgado a la multilatina Ferreyrcorp, corporaci\u00f3n especializada en el rubro de bienes de capital y servicios complementarios. Hoy el banco cuenta con productos verdes vinculados a proyectos inmobiliarios, fondo de inversi\u00f3n sostenible,\u00a0<\/span>leasing<\/em>\u00a0<\/span>sostenibles, tarjetas dirigidas a colectivos vulnerables,\u00a0<\/span>factoring<\/em>\u00a0<\/span>sostenible, financiamiento de veh\u00edculos el\u00e9ctricos e h\u00edbridos, entre otros.<\/p>\n

Para\u00a0<\/span>Juan Carlos Mora, presidente de Bancolombia<\/strong>, el financiamiento sostenible responde a una generaci\u00f3n m\u00e1s consciente de compa\u00f1\u00edas que est\u00e1n comprometidas con la toma de decisiones de negocio orientadas a mejorar las condiciones de vida de las personas por medio de la aplicaci\u00f3n de los criterios ASG.<\/p>\n

\u201cEn nuestro caso, el financiamiento sostenible bajo criterios ASG va en l\u00ednea con nuestros compromisos de fortalecer el tejido productivo con \u00e9nfasis en las pymes, el agro y la reconversi\u00f3n tecnol\u00f3gica; construir ciudades y comunidades sostenibles e impulsar la inclusi\u00f3n financiera con \u00e9nfasis en la equidad de g\u00e9nero\u201d, dice Mora.<\/p>\n

En abril de 2021, la entidad financiera y el Grupo Argos celebraron el primer cr\u00e9dito atado a indicadores de equidad de g\u00e9nero y cambio clim\u00e1tico en Colombia por COP 392.000 millones (cerca de US$ 103 millones). En julio, hizo lo propio con Movistar por un monto de COP 500.000 millones (US$ 131 millones, aproximadamente). En este caso, los criterios a evaluar fueron eficiencia energ\u00e9tica en la red de telefon\u00eda y ciberseguridad en sus procesos, y la participaci\u00f3n de mujeres en la alta direcci\u00f3n.<\/p>\n

\u00bfQU\u00c9 Y C\u00d3MO MEDIR?<\/strong><\/p>\n

Pero, \u00bfc\u00f3mo pueden asegurarse los bancos de que las compa\u00f1\u00edas realmente van a cumplir con las metas de sostenibilidad? Para V\u00edctor C\u00e1rcamo, dependiendo del tipo de cr\u00e9dito, se establece de acuerdo con el cliente la m\u00e9trica y la periodicidad de medici\u00f3n. Asimismo, dependiendo de la complejidad del financiamiento se contrata a consultores externos que validan la informaci\u00f3n proporcionada por el cliente.<\/p>\n

\u201cLa idea detr\u00e1s de estas mediciones es incentivar al cliente a que cumpla con los objetivos propuestos, as\u00ed como con el impacto correspondiente en el medio ambiente y en la sociedad\u201d, dice C\u00e1rcamo. \u201cEl enfoque verde y social son los que priman en esta clase de financiamiento. Contribuir con el cuidado del medio ambiente, generar ahorros en el consumo de agua, el uso de energ\u00edas renovables, reducir el impacto del cambio clim\u00e1tico, promover la infraestructura eco amigable, el acceso de poblaciones vulnerables a fuentes dignas de empleo y servicios b\u00e1sicos, entre otros. Para ello, en Interbank evaluamos y otorgamos estos pr\u00e9stamos bajo las mejores pr\u00e1cticas de finanzas sostenibles y principios internacionalmente aceptados como son los\u00a0<\/span>Green Loan Principles<\/em>\u00a0<\/span>y\u00a0<\/span>Sustainability Linked Loan Principles<\/em>\u201d.<\/p>\n

Por ejemplo, en el caso del cr\u00e9dito sostenible otorgado a Cerro Prieto, seg\u00fan Jos\u00e9 Luis Vilela, del BBVA, al ser una empresa del sector agr\u00edcola, el factor ambiental fue el que m\u00e1s resalt\u00f3 al momento de conocer sus compromisos sostenibles en la evaluaci\u00f3n, siendo el tratamiento de residuos org\u00e1nicos e inorg\u00e1nicos una de las acciones de mejor desarrollo en la empresa, teniendo un impacto directo a la contribuci\u00f3n del medio ambiente.<\/p>\n

El BBVA, que cumpli\u00f3 el rol de coordinador sostenible en dicha transacci\u00f3n, desde sus distintas bancas (empresas y\u00a0<\/span>retail<\/em>), ha entregado financiamientos sostenibles desde hace cuatro a\u00f1os. En 2021 cerraron con m\u00e1s de S\/ 1.800 millones (m\u00e1s de US$ 476 millones) como movilizaci\u00f3n sostenible y apuntan crecer 23% este 2022.<\/p>\n

Bancolombia, por su lado, ya puede contabilizar los impactos positivos generados por estos cr\u00e9ditos verdes. Con las operaciones realizadas a la fecha, sus clientes dejar\u00e1n de emitir 9,4 millones de toneladas de gases de efecto invernadero, equivalente a sembrar m\u00e1s de un mill\u00f3n de \u00e1rboles o igual a un bosque con 23,5 veces el \u00e1rea urbana de Bogot\u00e1.<\/p>\n

\u201cTambi\u00e9n, incrementar\u00e1n su porcentaje de representaci\u00f3n femenina en posiciones de liderazgo empoderando a 16 nuevas mujeres l\u00edderes y otras 80 en cargos STEM. Adicionalmente, evitar\u00e1n el consumo de 2,1 millones de metros c\u00fabicos de agua, equivalente a 620 piscinas ol\u00edmpicas y realizar\u00e1n acciones de econom\u00eda circular para evitar la contaminaci\u00f3n de m\u00e1s de 480.000 metros c\u00fabicos de agua. Finalmente, sembrar\u00e1n cinco millones de \u00e1rboles, y capacitar\u00e1n en uso responsable y creativo del internet a m\u00e1s de 894.000 personas\u201d, dice Juan Carlos Mora.<\/p>\n

Por el lado de las empresas, el beneficio reputacional tambi\u00e9n es importante en un mundo donde las nuevas generaciones se gu\u00edan mucho por e comportamiento responsable de las compa\u00f1\u00edas a la hora de elegir un producto o servicio.<\/p>\n

\u201cHay un claro inter\u00e9s y nivel de conciencia en las empresas, el cual evidencia una clara tendencia hacia la sostenibilidad. Adem\u00e1s, tambi\u00e9n entra en juego un factor reputacional, el cual no puede negarse. De hecho, se ha evidenciado que las inversiones con triple resultado (econ\u00f3mico, ambiental y social) suponen una mayor rentabilidad. De hecho, los casos de \u00e9xito de bonos verdes o sostenibles en la regi\u00f3n son la muestra de la existencia de beneficios, y es la raz\u00f3n por la que se vienen haciendo m\u00e1s comunes y m\u00e1s interesantes para diversas empresas\u201d, dice Marco Alarc\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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